पेटीएम के बाद, मनी लॉन्ड्रिंग के लिए आरबीआई स्कैनर के तहत अधिक भुगतान बैंक: रिपोर्ट

पिछले महीने भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर कार्रवाई के बाद, मनी लॉन्ड्रिंग पर अंकुश लगाने के लिए नियामक मानदंडों के अनुपालन के लिए और अधिक बैंक जांच के दायरे में हैं। द इकोनॉमिक टाइम्स की सूचना दी।

वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) ने अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) दस्तावेजों के बिना लगभग 50,000 बैंक खातों का पता लगाया है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग का संदेह पैदा हो गया है। एट रिपोर्ट में कहा गया है कि इनमें से 30,000 खाते पेटीएम पेमेंट्स बैंक से जुड़े थे, बाकी खातों की अतिरिक्त जांच शुरू की जा रही है।

ईटी की रिपोर्ट में कहा गया है कि एफआईयू ने पहले ही भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) को इस संबंध में एक विस्तृत रिपोर्ट भेज दी है, जिसने इसके संबंध में अतिरिक्त जानकारी मांगी है।

रिपोर्ट के मुताबिक, भुगतान बैंकों की कुछ बड़ी खामियों में संदिग्ध लेनदेन की जांच करना, केवाईसी दस्तावेजों में विसंगतियां और एक पैन नंबर का उपयोग करके कई खातों का पंजीकरण शामिल है।

एफआईयू को 31 मार्च तक आरबीआई को इस संबंध में एक विस्तृत रिपोर्ट सौंपने के लिए कहा गया है। एक वरिष्ठ सरकारी अधिकारी ने ईटी को बताया, “175,000 खाते ऐसे थे जो गैर-अनुपालन वाले थे, जिनमें से 50,000 ऐसी गतिविधियों में लगे हुए थे जो प्रकृति में संदिग्ध थे और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए उपयोग किया जाता है।”

अधिकारी ने आगे कहा कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर एफआईयू रिपोर्ट चार महीने पहले आरबीआई को दी गई थी। पेटीएम बैंक द्वारा उल्लंघनों की सूची केवल केवाईसी उल्लंघनों तक ही सीमित नहीं है, बल्कि इसमें अन्य अनियमितताएं भी शामिल हैं।

अब, एफआईयू ने अन्य भुगतान बैंकों में अपनी जांच का दायरा बढ़ा दिया है और धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) की धारा 13 के तहत जानकारी मांगी है।

पेटीएम पेमेंट्स बैंक विवाद

आरबीआई ने 31 जनवरी को पेटीएम पेमेंट्स बैंक को 29 फरवरी की समय सीमा जारी की, जिसमें एफआईयू की रिपोर्ट में बैंक की ओर से एक नियामक चूक का पता चलने के बाद उस तारीख से उसके सभी लेनदेन और जमा को रोकने का आदेश दिया गया।

ईडी महादेव ऐप घोटाले की भी जांच कर रहा था और उसने पेटीएम के साथ पंजीकृत लगभग 10,000 यूपीआई खातों का पता लगाया था जिनका इस्तेमाल कथित तौर पर मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा रहा था।

पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर आरबीआई की कार्रवाई के बाद, इसकी मूल कंपनी वन 97 कम्युनिकेशंस ने रिपोर्टों को “दुर्भावनापूर्ण” बताते हुए स्पष्ट किया कि मनी लॉन्ड्रिंग या फेमा उल्लंघन के संबंध में कंपनी के खिलाफ कोई ईडी जांच शुरू नहीं की गई है।