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पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के मामले में, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत कोई उल्लंघन नहीं मिला है, द हिंदू ने बताया है की सूचना दी विकास से परिचित लोगों के हवाले से।
केवल शीर्ष भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई), जिसने 31 जनवरी को ‘लगातार गैर-अनुपालन’ के कारण कड़ी कार्रवाई करते हुए पीपीबीएल को 29 फरवरी के बाद नए ग्राहकों को शामिल करने से प्रतिबंधित कर दिया था, कथित गैर-अनुपालन के कुछ अन्य उदाहरणों के खिलाफ कार्रवाई करने के लिए अधिकृत है। अनुपालन, रिपोर्ट में कहा गया है।
‘मनी लॉन्ड्रिंग की जांच संभव नहीं’
सूत्रों के अनुसार, नोएडा स्थित फिनटेक प्रमुख पेटीएम की बैंकिंग शाखा पीपीबीएल के मामले में कोई पीएमएलए अनुसूचित अपराध नहीं है, और इसलिए, मनी लॉन्ड्रिंग की जांच नहीं की जा सकती है।
“यदि कोई अपराध नहीं बनता है, तो ‘अपराध की आय’ का कोई सृजन नहीं होता है और इसलिए, पीएमएलए लागू नहीं होता है। इसलिए, ईडी ने यह निर्धारित करने के लिए वित्तीय लेनदेन पर गौर किया कि क्या फेमा प्रावधानों के तहत कोई उल्लंघन हुआ था, ”एक सरकारी अधिकारी ने अंग्रेजी दैनिक को बताया।
प्रवर्तन निदेशालय एक केंद्रीय एजेंसी है जो फेमा के साथ-साथ धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत संदिग्ध उल्लंघनों या अपराधों की जांच करती है।
ईडी की जांच
बताया गया है कि एजेंसी ने 50 लाख से अधिक खातों और वॉलेट की जांच की है; हालाँकि, इसमें कोई विदेशी मुद्रा नियम का उल्लंघन नहीं पाया गया। इस बीच, अन्य कथित उल्लंघन मुख्य रूप से अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) अनुपालन और अन्य मुद्दों से संबंधित हैं, जिन पर अकेले आरबीआई को कार्रवाई करने का अधिकार है।
ईडी के निष्कर्ष भुगतान बैंकों (पीपीबीएल के अलावा), तीसरे पक्ष के एप्लिकेशन प्रदाताओं और भुगतान एग्रीगेटर्स के संबंध में कुछ टिप्पणियों के साथ आरबीआई को भेजे गए हैं और केंद्रीय बैंक इस संबंध में उचित कार्रवाई कर सकता है।
एजेंसी द्वारा चिह्नित मुद्दों में केवाईसी मानदंडों के पालन में ‘ढिलाई’ शामिल है; अंतिम लाभकारी स्वामित्व, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों की पहचान करने की प्रक्रिया, आभासी खातों की स्थापना से संबंधित केवाईसी का पालन, और वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) जैसी अधिकृत एजेंसियों को संदिग्ध लेनदेन की सख्त निगरानी और आवधिक रिपोर्टिंग।
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